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2.当客户约定部分赎回本理财产品份额时

更新时间:2019-08-25 15:07点击:

  认购指在本产品认购期内,客户申请购买本产品份额的行为。认购按照产品发行价格1元/份进行,认购份额=认购金额/1元。

  到期日 无固定期限。银行有权调整到期日,详见银行公布的当期理财产品公告。

  (五) 客户约定购买只能在最近一个工作日生效,不能任意指定约定购买的日期。银行受理客户约定购买申请并确认后,则理财本金将从约定购买的最近一个工作日开始参与投资、计算理财收益, 同时理财本金从交易账户转入理财账户进行投资。

  4. 本理财产品为非保本浮动收益型产品。如果出现风险揭示书中所列示的风险且导致本理财产品的理财收益无法实现甚至发生本金损失时,银行将对理财产品所投资产进行处置与变现后的余额按照每一客户理财本金占本理财产品项下所有客户理财本金总额的比例向客户进行分配。但在此种情形下,银行保留向发生风险的主体进行追偿的法定权利,若这些权利在未来得以实现,在扣除为实现权利而实际发生的相关费用后,将按上述比例继续向客户进行分配。

  适合客户类别 有投资经验客户及无投资经验客户,且须同时满足风险承受度评级二级(含)以上的个人客户。

  2. 销售费0.4%/年(按实际发行情况进行调整),按日以产品存续规模计提。

  交易限制 在本理财产品存续期内任一日,本理财产品的赎回申请总份额不得超过本理财产品上一开放日总份额的15%,按照客户提起赎回申请的时间先后,实行先到先得的分配原则。且客户赎回后所持有的产品份额不得低于最低持有份额。详见银行公布的当期产品公告。

  (六) 银行受理客户实时购买申请并确认后,则理财本金将从实时购买成功当日开始参与投资、计算理财收益, 银行于实时购买当日将理财本金从交易账户转入理财账户进行投资。

  银行根据每日产品万份收益结果折合份额计入投资者持有份额中,产品净值归一。

  (二) 大额赎回采取“先到先得”的原则。针对客户在单个工作日中提起的大额赎回申请,按照客户提起赎回申请的时间先后,实行先到先得的分配原则。赎回份额采用累加机制,若该日赎回份额累计达到该日最高赎回比例(前一工作日理财产品总份额15%),系统将自动终止接受客户的赎回申请,超过的部分不顺延,直至下个工作日重新开放,客户应重新提起赎回申请。

  0%-100%债券、资产支持证券等固定收益类资产,以及投资标的为上述资产的衍生品、基金及资管计划等监管认可的金融产品

  (四) 客户通过电子渠道实时购买/实时赎回本理财产品时,需要先通过电子渠道签署理财合同,然后在相应的交易界面中进行实时购买/实时赎回。

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  销售地区 面向全国销售计划发行规模 2000亿实时交易时段每个工作日5:00-15:30。实时交易时段,实时认购实时起息,实时赎回实时到账。

  假设T日产品总份额100亿份 ,T日应付总收益100万元,则该日万份收益=100万元/100亿份*10000=1元。

  假设某投资者T日实时购买本产品100万元,按照产品净值1元/份,即购买100万份。如T+1日申请实时赎回时产品万份收益为1元,则客户持有份额=1元*100万份/10000+100万份=1000100份。

  本理财产品募集资金主要投资于现金、同业存放、回购等货币市场工具,债券、理财直接融资工具、资产支持证券等固定收益类资产、以及投资标的为上述资产的衍生品、基金及资管计划等监管认可的金融产品,符合监管要求的债权类资产、权益类资产(仅针对高净值和私银客户)。如法律法规或监管机构允许银行资管投资的其他品种,经我行有关部门审议批准,在履行适当公告或披露程序后,可以将其纳入投资范围。如

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